Конвертируемый заем

Наши юристы сопроводили заключение договора конвертируемого займа. Это довольно редкая сделка. Она оформляется нотариально, но нотариусы в Екатеринбурге почти не сталкивались с ними. Нам пришлось постараться найти подходящего специалиста, который согласился удостоверить договор по требуемым  параметрам.

Конвертируемый заем – это один из способов инвестирования. Инвестор при наступлении срока возврата займа по своему желанию может получить вместо возврата долга или процентов долю в компании. При оформлении договора необходимо договориться, каким образом и в каком размере инвестор приобретет долю в обществе, если решит конвертировать свои вложения в долю и как защитить его интересы на случай, если он станет участником общества. В рамках сделки были разработаны изменения в устав общества в части особенностей корпоративного управления, заложены механизмы, не позволяющие нарушить права инвестора в период, пока он не станет участником общества.

В законе нормы о конвертируемом займе появились в 2021 году, но из-за сложности сделки и отсутствия необходимого опыта предприниматели с осторожностью относятся к таким новшествам. Этот механизм подходит для финансирования стартапов, когда основатель компании ищет финансирование для своего проекта, а кроме обещаний хороших перспектив компании и доли в бизнесе предложить ничего не может.

Со своей стороны, инвестор хочет не потерять свои деньги, а желательно их приумножить и вложиться в перспективный прибыльный бизнес. Поэтому конвертируемый заем – это прежде всего заем, то есть предоставление денег под проценты, и заемщик обязан их вернуть. Если же бизнес будет развиваться успешно, инвестору станет интереснее получить долю в проекте, поэтому возвращать заем не потребуется, произойдет увеличение уставного капитала и займодавец получит согласованную долю в ООО. 

Юридические услуги

Екатеринбург